퀘스트레이드(Questrade)

캐나다 주식 거래 계좌 만들기 A to Z [Questrade]

큰일할남자 2021. 1. 14. 10:09

캐나다 주식 거래 계좌 만들기 A to Z [Questrade]

   캐나다에서 주식을 거래하기 위해선 투자 계좌(Investing Account)를 만들어야 합니다. 투자 계좌는 RBC, Scotiabank, TD, CIBC 등 일반 은행에서도 만들 수 있지만, 거래 수수료가 비싸므로 믿을만한 증권사/증권 중개업체(Stock Brokerage)를 찾아 계좌를 만든 뒤 거래하는 것을 추천합니다. 캐나다의 증권사는 Questrade, Qtrade Investor, Interactive Brokers 등이 있는데, 이 중 Questrade가장 저렴한 수수료를 제공[각주:1]하며, 캐나다 증권사 평가에서도 항상 상위권을 차지하고 있습니다.


   저도 캐나다 주식 투자를 위해 Questrade를 이용하고 있는데, 계좌를 오픈하기 전 각 증권사별로 거래 수수료, 회사 신뢰도, 사용자 수, 리뷰 등을 비교해본 후 Questrade가 가장 합리적이라 생각해 선택했습니다.


Questrade 장점


- 20년 이상된 캐나다 증권회사로서 $18 Billion을 관리하는 안전성 높은 회사입니다.

RRSPs, TFSAs, non-registered, RESP, LIRA, RIF, Margin, Corporate accounts 등 다양한 계좌 종류를 지원합니다.

- 투자 성향/경험에 따라 다양한 거래 플랫폼을 선택할 수 있습니다. (Standard, Application, IQ Edge)

- 주식과 ETF 뿐만 아니라 옵션, IPO, International equities 등 다양한 상품을 거래할 수 있습니다.

- ETF 매수 수수료가 없습니다.

- 주식 거래 수수료가 저렴합니다. (1주당 1센트 / Min $4.95 - Max $9.95 ) 

- 계좌에 USD를 보유할 수 있습니다. (미국 주식을 매도하면 계좌에 USD로 보유되므로 다시 거래할 때 수수료를 아낄 수 있습니다[각주:2])

- 다른 증권사에 있는 계좌를 Questrade로 옮길 경우, 최대 $150까지 이전 수수료가 환급됩니다.

- 신규 계좌 발급시 거래 수수료를 $50까지 환급받을 수 있습니다.[각주:3]


   아직 투자 계좌를 만들지 않았거나 어디서 만들지 고민 중이라면, 제 선택을 믿고 Questrade를 이용해 보시길 바랍니다.


   계좌 개설은 증권사를 방문하지 않아도 온라인으로 신청 가능하며, 이 글에서 소개할 계좌는 TFSA(Tax-Free Savings Account)입니다. 여러 종류의 투자 계좌 중 TFSA를 선택한 이유주식 거래로 인해 발생한 수익에 대해 세금을 내지 않아도 된다는 점이 정말 매력적이라 생각했기 때문입니다. 또한, 다른 계좌들에 비해 계좌 유지비가 없으므로 소액으로 투자를 계획하고 있어도 아무런 부담 없이 사용할 수 있습니다.[각주:4]


바로 가기캐나다 비과세 저축 상품 TFSA에 관한 모든 것 ]

캐나다 주식 계좌 만들기 - Questrade



캐나다 TFSA 주식 계좌 만들기 - Questrade


1. http://www.questrade.com 을 클릭 해 웹사이트로 이동합니다.

캐나다 주식 거래 계좌 만들기 A to Z [Questrade]


2. 우측 상단 OPEN AN ACCOUNT를 클릭합니다.


캐나다 주식 TFSA 계좌 만들기


3. 여러 종류의 계좌 중 Tax-Free Savings Account (TFSA)를 클릭합니다.


캐나다 주식 거래 하는 방법


4. 프로모션 코드가 아직 유효하다면 Offer Code 칸에 hab3fa28 을 입력한 후 Apply 버튼을 눌러 $50 거래 수수료 환급 혜택을 적용합니다.

* Offer code는 예고없이 언제든 만료될 수 있으며, 혜택을 받기 위해선 반드시 Apply 버튼을 눌러 하단에 commission rebate 문구가 나타나야합니다.


5. 약관에 동의 합니다.


6. OPEN NOW를 클릭합니다.

여기

캐나다 주식 투자하는 방법

3. 계좌 목록 중 Tax-Free Savings Account(TFSA)를 클릭합니다.


4. Add offer code를 클릭합니다.


5. offer code에 525624219428340 을 입력한 후 Apply를 클릭합니다.


6. 약관에 동의한 후 OPEN NOW를 클릭합니다.


* 프로모션 코드를 입력할 경우 계좌에 입금한 금액에 따라 혜택을 받을 수 있습니다.

$1,000 : $25 / $10,000 : $50 / $25,000 : $75 / $50,000 : $100 / $100,000 : $250

(계좌를 만든 후 90일 동안 계좌에 입금한 총액만큼 혜택을 받을 수 있습니다)

($1,000 입금할 경우 90일 뒤 $25를 받게 되며, 반드시 1회 이상의 주식 거래를 해야 합니다)

* Offer Code는 계좌를 만들 때만 입력 가능하며, 반드시 유효한 코드를 넣어야 합니다.


여기


7. Offer Code를 입력하고 약관에 동의한 후 OPEN NOW를 클릭하면 위 화면과 같이 개인 정보를 입력하는 창이 나옵니다. CONTINUE를 클릭합니다.



8. 양식에 맞게 채워 넣은 후 CONTINUE를 클릭합니다.


*이름은 영어로 작성하셔야 합니다.


Questrade 계좌 만들기


9. 아이디와 비밀번호를 설정한 후 CONTINUE를 클릭합니다.


*비밀번호는 반드시 소문자, 대문자, 숫자, 특수문자 중 3가지 이상을 포함해야 합니다.



10. 보안 질문과 답변을 설정한 후 CONTINUE를 클릭합니다.



11. 기본 정보 입력을 마치면, 세부 정보를 입력하는 페이지로 이동됩니다.

차례대로 클릭해 세부 정보를 입력해야 합니다.


캐나다 주식하는 방법


12. Personal 창은 개인 정보를 더 세부적으로 적는 창입니다.

생년월일, 혼인 정보, 거주지를 추가로 작성한 후 DONE을 클릭합니다.


(Single : 미혼 / Married : 기혼 / Common-Law : 사실혼 / Divorced : 이혼

Widowed : 사별 / Civil Union : (합법적)동성 결혼 / Separated : 별거)



13. Employment 창은 현재 고용 상태에 대해 입력하는 창입니다.

Employ Type에서 본인이 해당하는 항목을 클릭하고 문답에 답한 뒤 DONE을 클릭합니다.


- 만약 Employed나 Self-Employed를 선택한 경우 직장 정보를 추가로 입력해야 합니다.

- 그 외 항목을 선택한 경우 투자금의 출처를 적어야 합니다.

  • Employed : 고용되어 일하는 경우

  • Homemaker : 전업주부

  • Retired : 은퇴한 경우

  • Self-Employed : 자영업인 경우

  • Student : 학생인 경우

  • Unemployed : 일을 하고 있지 않은 경우

- Are you employed by a securities dealer or stock exchange? We need to know for regulatory reasons.
- 증권 거래소와 관련된 일을 하고 있습니까?
- Is anyone associated with any of your accounts a reporting insider or a significant shareholder for a publicly traded company?
지인 중 상장회사의 임원이나 주요 주주가 있습니까?
- Are you a foreign or domestic politically exposed person (PEP) or the head of an international organization (HIO), or are you a family member or close associate of a PEP or HIO?
당신은 정치인이거나 국제기구의 책임자입니까? 혹은 가족이나 가까운 지인 중 관련된 사람이 있습니까?



14. Financial 창은 현재 자산에 대해 입력하는 창입니다.

모든 가치는 CAD를 기준으로 작성해야 합니다.


* 유동 자산 : 비교적 빠르게 현금화할 수 있는 자산(현금, 주식, 펀드 등)

* 고정 자산 : 현금화 하기 위해 시간이 걸리는 자산(집, 자동차, 땅 등)

* : 갚아야 할 자산(모기지, 카드값, 대출금 등)



15. Citizenship 창은 국적을 입력하는 창입니다. 아래 설명을 참고하여 작성한 후 DONE을 클릭합니다.


* 캐나다 영주권자라도 국적이 대한민국이라면, 국적은 대한민국을 선택해야 합니다.

* 미국 태생이라면 Were you born in the U.S.? 질문에 yes를 선택해야 합니다.

* Are you a U.S. person? / 당신은 미국 국적을 가지고 있습니까?

* TFSA 계좌 특성상 반드시 SIN이 필요합니다.

* Are you a tax resident of a jurisdiction other than Canada and the U.S.? / 캐나다, 미국 이외의 관할 구역에 거주하는 납세자입니까?

- 캐나다에 살고 있다면 No를 선택해야 합니다.



16. 네 가지 항목을 모두 작성했다면, 위 와 같이 화면이 변하게 됩니다.

입력했던 기본 정보를 바탕으로 생성된 질문에 답하고 서명을 하는 단계입니다.

먼저 Answer your account questions 항목을 다뤄보도록 하겠습니다.

각 항목의 Start 버튼을 누르면 진행할 수 있습니다.

 


17. Account Details는 투자 계좌 정보에 관해 묻는 창입니다.

아래 설명을 참고하여 작성한 후 DONE을 클릭합니다.


* Do you want to trade options? - 옵션거래를 희망하는 경우 Yes를 선택합니다.

* What is the purpose of this account? - 투자 계좌를 만드는 이유를 선택합니다. (중복 가능)

* 계좌 최초 입금 금액은 계좌를 만든 후 처음 입금할 예상 금액을 적는 칸입니다.



18. Shareholder communication 창은 정보 제공 동의 여부와 소유한 증권(주식)의 뉴스레터 수신 여부를 선택하는 창입니다. 아래 정보를 참고해 선택한 후 DONE을 클릭합니다.

  • Part 1: disclosure of beneficial ownership
    - Questrade, Inc. may disclose my name, address, email address, security holdings, and preferred language to issuers of securities I own as well as to other persons or companies in accordance with securities laws.
    - Questrade는 투자자의 이름, 주소, 이메일, 보유 증권, 선호 언어를 증권법에 따라 개인이나 회사에 제공할 수 있습니다.
    - I do not object to you disclosing the information described above. / 동의합니다. (정보를 제공하는 것을 반대하지 않습니다)
    - I object to you disclosing the information described above. / 동의하지 않습니다. (정보를 제공하는 것을 반대합니다)

  • Part 2: security holder materials include / 투자 관련 정보 수신 동의
    - a. Proxy-related materials for meetings where only routine business is conducted
    - a. 일상적인 업무와 관련된 미팅 자료(Proxy-related materials)
    - b. Annual reports and financial statements not part of proxy-related materials.
    - b. 연간 보고서와 재무제표는 'Proxy-related materials'에 포함되지 않습니다.
    - c. Materials sent to security holders that are not required by corporate or securities law to be sent. Even if I decline, I understand that a report issuer or other person or company is entitled to send me these materials at their expense.
    - c. 관련 정보 수신을 동의하지 않았더라도 기업이나 증권법에 의해 자료가 전송될 수 있습니다.

    - I want to receive all security holder materials sent to beneficial owners of securities.
    - 투자와 관련된 모든 정보를 받겠습니다.
    - I want to receive only proxy-related materials sent in connection with a special meeting.
    - 일상적인 업무에 관련된 정보만 받겠습니다.
    - I do not want to receive any security holder materials sent to beneficial owners of securities
    - 증권과 관련된 아무런 정보도 받지 않겠습니다.

  • What is your preferred language for security holder materials? / 어떤 언어를 선호하시나요?



19. Persons with financial interest 창은 지인에게 Questrade를 소개하는 것에 관해 관심이 있는지 묻는 창입니다. 본인의 의사에 따라 선택한 뒤 약관에 동의하고 DONE을 클릭합니다.



20. 위 세 항목을 완료하면, Agreements 항목이 활성화됩니다.

모든 약관에 동의한 후 DONE을 클릭합니다.



21. 약관에 모두 동의했다면, 서명과 정부에서 발급된 ID 제출, 세금 정보 제출 등 항목을 시작할 수 있습니다.

먼저 E-SIGN을 클릭합니다. (화면이 새로 고침 되며 새로운 창으로 이동됩니다)



22. 약관에 동의한 후 스크롤을 내리다 보면 위 사진과 같이 서명을 해야 하는 빈칸이 있습니다.

화살표를 클릭하면 기본 정보 창에서 작성했던 이름이 자동으로 전자 서명화 되어 나타납니다.

이름과 성을 한 번 더 확인한 후 서명 및 이니셜 채택을 클릭합니다.

 


23. 한번 서명을 채택하면 그다음부터는 빈칸을 클릭할 때마다 자동으로 서명이 완료됩니다.

모든 서명이 끝나면 마침을 클릭합니다.



24. Upload your documents 항목에서는 정부에서 발급된 사진이 포함된 ID를 업로드해야 합니다. Upload를 클릭하면 위와 같은 창으로 이동됩니다.


25. Upload the file to Questrade 항목의 Upload를 클릭합니다.



26. 가장 쉬운 방법은 운전면허증(Driver's License)을 업로드 하는 것입니다. (영주권 카드도 가능)

 파일은 스캔하거나 휴대폰으로 찍어 업로드할 수 있습니다.


* 운전면허증을 제출한다고 가정하면, Document name에 Driver's License를 적은 뒤 운전면허증의 앞면이 모두 선명하게 나오도록 스캔하거나 사진을 찍어 저장하고 Browse를 눌러 첨부한 뒤 UPLOAD를 클릭합니다.



27. 개인 정보에 따라 택스 신청서가 필요할 수도 있고 그렇지 않을 수도 있습니다.

(국적, 영주권 소지 여부 등에 따라 필요하지 않을 경우, 화면에 표시되지 않습니다)


만약 W-8BEN 항목이 있다면, Download all forms를 클릭해 서류를 다운 받습니다.

위 이미지를 참고하여 해당 사항이 있는 것만 작성하고 그 외는 빈칸으로 남겨둡니다.

Sign Here 칸은 아래 이미지를 참고하여 온라인으로 할 수 있습니다.


☞ [ 바로 가기 ] 미국 개인 세금 신고 - W-8BEN 양식 및 작성 방법



28. 다운받은 W-8BEN파일을 pdf로 오픈합니다.

우측 상단 메모 추가 도구를 이용해 마우스로 서명할 수 있습니다.


서명까지 모두 완료했다면, 저장한 후 W-8BEN 항목에서 Mail을 클릭해 파일을 업로드합니다.



29. Fund your account 항목은 Questrade 계좌 만들기의 마지막 단계로 실제로 계좌에 돈을 입금하는 단계입니다.

Fund를 클릭하면 다양한 옵션이 나타나는데, Online banking bill payment, Interac Online은 수수료 없이 사용할 수 있습니다. Online banking bill payment은 2~3 영업일(Business day)이 소요되고 Interac Online은 즉시 이체되므로 Interac Online을 추천합니다. (계좌를 개설한 후 첫 이체는 1~2영업일이 더 소요되며 계좌 개설을 위한 최소 이체 금액은 $1,000입니다)


<추가 2019.01.30>

은행 계좌 종류에 따라 하루에 Interac Online을 이용할 수 있는 금액에 제한이 있는 경우가 있습니다. 만약 하루 한도 금액을 초과하는 금액을 Questrade TFSA 계좌로 이체할 경우 Online banking bill payment 를 이용하는 것을 추천합니다. 이용 방법은 아래 링크를 클릭해 참고하시기 바랍니다.


☞ [ 바로 가기 ] 캐나다 TD은행 온라인 뱅킹 이용하는 방법



30. 생성한 계좌에 $1,000 이상 이체했고 입력한 개인 정보에 이상이 없다면 4~5영업일 이내에 계좌가 완전히 활성화되고 주식 거래를 시작할 수 있게 됩니다.


캐나다 주식 거래 시작하기 | 계좌 만들기 Questrade 포스팅을 마치며


- 이 글을 작성하게 된 계기는 캐나다에서 주식 투자를 하고 싶지만, 방법을 몰라 하지 못하는 분들에게 도움을 드리기 위해서 입니다. 이 글만 참고하면 누구나 쉽게 투자 계좌를 만들 수 있도록 최대한 쉽게 작성하려고 노력했습니다. 글의 길이는 길지만, 직접 하나하나 따라 하시다 보면 큰 어려움 없이 계좌를 만드실 수 있을 거라 생각합니다. 혹시라도 진행하는 중에 궁금한 점이 생기거나 이 포스팅에 대해 의견이 있으시다면, 언제든 댓글을 남겨주시길 부탁드립니다. 감사합니다.



※ 투자자를 위한 위험 고지 안내

   "캐나다 주식 거래 시작하기 | 계좌 만들기 Questrade"는 2019년 1월 21일 작성된 글을 바탕으로 2021년 1월 13일 수정한 글이며, 투자 전문가가 아닌 '큰일 할 남자'의 개인적인 의견을 바탕으로 작성되었습니다. 글을 발행하기 전 두 번, 세 번 확인 하겠으나 글에 포함된 투자 정보가 사실과 다를 수 있으므로 그대로 활용하지 마시고 직접 한번 더 사실 확인을 하시길 바랍니다. 또한 본 글을 참고하여 투자한 뒤 발생하는 모든 책임은 투자자 본인에게 있음을 알려드립니다. 감사합니다.


※ 큰일 할 남자 블로그 포스팅 공유 안내

    본 포스팅에 관한 모든 권리는 '큰일 할 남자'에 있습니다. 게시글 공유는 '큰일 할 남자' 블로그에서 공유되었다는 사실을 밝히고 이 글로 연결되는 URL을 함께 첨부할 경우에만 허락하며 공유된 글은 본문의 30%가 넘지 않는 선에서만 허용합니다. 문의 사항은 댓글이나 방명록을 통해 작성해주시길 부탁드립니다. 감사합니다.


  1. Wealthsimple이 2019년 3월부터 거래 수수료를 받지 않으며 가장 저렴한 수수료를 제공하는 증권사가 되었습니다. 하지만, 다음과 같은 이유로 추천하지 않습니다. - 데스크톱에서는 거래를 할 수 없음 - 주식 가격의 변동에 딜레이가 있음 - 계좌에 USD를 보유할 수 없어 미국 주식/펀드를 매매할 경우 "환전 수수료"가 이중으로 부과됨(Wealthsimple이 수익을 내는 구조) - 주식 시장에 상장된 종목 중 일부만 거래할 수 있음 [본문으로]
  2. 계좌에 USD를 보유할 수 없을 경우, 미국 주식을 매도하면 자동으로 CAD로 환전되어 현금이 들어옵니다.(환전 수수료 부과) 이후 미국 주식을 매수하면 또 다시 환전 수수료가 부과(CAD->USD) 됩니다. [본문으로]
  3. 계좌 생성시 Offer code란에 프로모션 코드를 입력하셔야 합니다. 프로모션 코드 : hab3fa28 [본문으로]
  4. 계좌에 $1,000 미만을 보유하고 있으면, 계좌 유지비가 부과되었지만, 2020년 10월부터 새로운 수수료 정책이 시작되어 조건을 충족하지 않더라도 계좌 유지비가 부과되지 않습니다. [본문으로]