ETF는 'Exchange-traded fund'의 약자로 여러 주식을 모아 하나의 그룹으로 만들고 그 그룹을 주식처럼 사고팔 수 있도록 한 것으로 적은 투자금으로도 여러 종목에 분산투자를 할 수 있다는 장점이 있습니다. 직접 종목을 선별할 필요가 없고 포트폴리오의 변화도 인덱스에 따라 자동으로 이루어 지므로 ETF 투자는 많은 투자자들이 선호하는 방식입니다.
하지만, 제 블로그를 꾸준히 읽어오신 분이시라면 제 포트폴리오에는 ETF가 포함되어 있지 않은 것을 알고 계실 텐데, 이번 글에서는 널리 알려진 캐나다 배당 ETF 추천 리스트와 제가 포트폴리오에 ETF를 담지 않는 이유에 대해 적어보도록 하겠습니다.
캐나다 배당 ETF 리스트
* 캐나다 배당 ETF 리스트는 추천순이 아닌 티커 이름순으로 정렬했습니다.
CDZ | iShares S&P/TSX Canadian Dividend Aristocrats Index ETF
- 적어도 5년 이상 배당금을 인상해온 안정적인 배당주에 투자합니다.
- 배당률(Yield) : 3.41%
- 배당주기(Distribution) : 월배당
- 수수료(MER) : 0.66%
- 투자액(Net Asset) : 1.02B
- 포트폴리오(Portfolio) : Pipeline (PPL.TO), Keyera (KEY.TO), Enbridge (ENB.TO), Slate Grocery REIT (SGR-UN.TO), Fiera Capital Corp (FSZ.TO), TC Energy Corporation (TRP.TO), Capital Power Corporation (CPX.TO), Exchange Income Corporation (EIF.TO), Canadian Natural Resources Limited (CNQ.TO), BCE Inc. (BCE.TO)
DGRC | CI WidsomTree Canada Quality Dividend Growth Index ETF
- 성장이 기대되면서 배당금을 지급하는 주식에 투자합니다.
- 배당률(Yield) : 2.07%
- 배당 주기(Distribution) : 분기배당
- 수수료(MER) : 0.23%
- 투자액(Net Asset) : 0.53B
- 포트폴리오(Portfolio) : Canadian National Railway Company (CNR.TO), Pembina Pipeline Corporation (PPL.TO), Restaurant Brands International Inc. (QSR.TO), Rogers Communications Inc. (RCI-B.TO), Manulife Financial Corporation (MFC.TO), Magna International Inc. (MG.TO), TELUS Corporation (T.TO), Thomson Reuters Corporation (TRI), Canadian Pacific Railway Limited (CP.TO), Canadian National Railway Company (CNR.TO)
HAL | Horizons Active CDN Dividend ETF
- 정기적인 배당 수입과 함께 장기적인 성장 가능성이 있는 주식에 투자합니다.
- 배당률(Yield) : 2.97%
- 배당 주기(Distribution) : 분기배당
- 수수료(MER) : 0.67%
- 투자액(Net Asset) : 0.11B
- 포트폴리오(Portfolio) : Royal Bank (RY.TO), TD (TD.TO), Imperial Oil (IMO.TO), Tourmaline Oil (TOU.TO), Telus (T.TO), OVINTIV INC(OVV.TO), ARC RESOURCES LTD(ARX.TO), Bank of Nova Sotia (BNS.TO), Freehold Royalties Ltd. (FRU.TO)
PDC | Invesco Canadian Dividend Index ETF
- 나스닥에 상장되어 있는 캐나다 배당주에 투자합니다.
- 배당률(Yield) : 3.57%
- 배당 주기(Distribution) : 월배당
- 수수료(MER) : 0.54%
- 투자액(Net Asset) : 0.94B
- 포트폴리오(Portfolio) : Enbridge Inc. (ENB.TO), Bank of Montreal (BMO.TO), Royal Bank of Canada (RY.TO), The Bank of Nova Scotia (BNS.TO), Canadian National Railway Company (CNR.TO), TC Energy Corporation (TRP.TO), BCE Inc. (BCE.TO), TELUS Corporation (T.TO), Sun Life Financial Inc. (SLF.TO)
VDY | FTSE Canadian High Dividend Yield Index ETF
- 고배당을 주는 캐나다 주식에 투자합니다.
- 배당률(Yield) : 3.54%
- 배당 주기(Distribution) : 월배당
- 수수료(MER) : 0.20%
- 투자액(Net Asset) : 1.76B
- 포트폴리오(Portfolio) : Royal Bank of Canada (RY.TO), The Toronto-Dominion Bank (TD.TO), Enbridge Inc. (ENB.TO), The Bank of Nova Scotia (BNS.TO), Canadian National Railway Company (CNR.TO), Bank of Montreal (BMO.TO), TC Energy Corporation (TRP.TO), Suncor Energy Inc. (SU.TO), Canadian Imperial Bank of Commerce (CM.TO), BCE Inc. (BCE.TO)
- 참고 : https://www.vanguard.ca/en/advisor/products/products-group/etfs/VDY
XDIV | iShares Core MSCI Canadian Quality Dividend Index ETF
- 주가 변동성이 적고 재무제표가 좋은 배당주에 투자합니다.
- 배당률(Yield) : 4%
- 배당 주기(Distribution) : 월배당
- 수수료(MER) : 0.11%
- 투자액(Net Asset) : 0.71B
- 포트폴리오(Portfolio) : Nutrien LTD(NTR), TC Energy Corporation (TRP.TO), The Bank of Nova Scotia (BNS.TO), Royal Bank of Canada (RY.TO), The Toronto-Dominion Bank (TD.TO), Canadian Imperial Bank of Commerce (CM.TO), Manulife Financial Corporation (MFC.TO), SLF-, Fortis Inc. (FTS.TO), Rogers Communications Inc. (RCI-B.TO)
- 참고: https://www.rbcgam.com/en/ca/products/etfs/XDIV/detail
XDV | iShares Canadian Select Dividend Index ETF
- 미국 주식 시장에서 좋은 성과를 내고 있는 캐나다 배당주에 투자합니다.
- 배당률(Yield) : 3.8%
- 배당 주기(Distribution) : 월배당
- 수수료(MER) : 0.55%
- 투자액(Net Asset) : 1.75B
- 포트폴리오(Portfolio) : Canadian Imperial Bank of Commerce (CM.TO), Bank of Montreal (BMO.TO), CANADIAN TIRE LTD CLASS A(CTC.A), Royal Bank of Canada (RY.TO), TC Energy Corporation (TRP.TO), The Bank of Nova Scotia (BNS.TO), BCE Inc. (BCE.TO), The Toronto-Dominion Bank (TD.TO), National Bank of Canada (NA.TO), Labrador Iron Ore Royalty Corporation (LIF.TO)
- 참고 : https://www.blackrock.com/ca/investors/en/products/239496/ishares-canadian-select-dividend-index-etf
XEI | iShares Core S&P/TSX Composite High Dividend Index ETF
- 정기적인 배당 수입과 함께 장기적인 성장 가능성이 있는 주식에 투자합니다.
- 배당률(Yield) : 3.61%
- 배당 주기(Distribution) : 월배당
- 수수료(MER) : 0.22%
- 투자액(Net Asset) : 1.63B
- 포트폴리오(Portfolio) : Suncor Energy Inc. (SU.TO), Canadian Natural Resources Limited (CNQ.TO), Pembina Pipeline Corporation (PPL.TO), Enbridge Inc. (ENB.TO), TC Energy Corporation (TRP.TO), BCE Inc. (BCE.TO), The Toronto-Dominion Bank (TD.TO), Royal Bank of Canada (RY.TO), TELUS Corporation (T.TO), The Bank of Nova Scotia (BNS.TO)
- 참고 : https://www.blackrock.com/ca/investors/en/products/239846/ishares-sptsx-equity-income-index-etf
XIU | iShares S&P/TSX 60 Index ETF
- 캐나다에서 가장 크고 유동적인 ETF로 세계 최초의 ETF이기도 합니다. 캐나다 대기업을 위주로 투자합니다.
- 배당률(Yield) : 2.85%
- 배당 주기(Distribution) : 분기배당
- 수수료(MER) : 0.18%
- 투자액(Net Asset) : 13.08B
- 포트폴리오(Portfolio) : Royal Bank of Canada (RY.TO), The Toronto-Dominion Bank (TD.TO), Enbridge Inc. (ENB.TO), The Bank of Nova Scotia (BNS.TO), Canadian Natural Resources Limited (CNQ.TO), BMP-, BROOKFIELD ASSET MANAGEMENT INC CL(BAM.A), Canadian National Railway Company (CNR.TO), Canadian Pacific Railway Limited (CP.TO), Suncor Energy Inc. (SU.TO)
- 참고 : https://www.blackrock.com/ca/investors/en/products/239832/ishares-sptsx-60-index-etf
ZDV | BMO Canadian Dividend ETF
- 배당률(Yield) : 4.12%
- 배당 주기(Distribution) : 월배당
- 수수료(MER) : 0.39%
- 투자액(Net Asset) : 0.90B
- 포트폴리오(Portfolio) : The Bank of Nova Scotia (BNS.TO), Enbridge Inc. (ENB.TO), The Toronto-Dominion Bank (TD.TO), Royal Bank of Canada (RY.TO), BCE Inc. (BCE.TO), Canadian National Railway Company (CNR.TO), TC Energy Corporation (TRP.TO), Canadian Imperial Bank of Commerce (CM.TO), Manulife Financial Corporation (MFC.TO), Canadian National Railway Company (CNR.TO)
- 참고 : https://www.bmogam.com/ca-en/advisors/zdv-bmo-canadian-dividend-etf/
ETF 투자보다 개별 종목 투자를 선호하는 이유
ETF 투자는 설정된 인덱스에 따라 포트폴리오가 이미 구성되어 있으므로 투자할 ETF를 결정하고 나면, 개별 종목을 살펴볼 필요가 없으므로 시간이 없거나 종목을 구별하는 스킬이 부족한 투자자에게는 더할 나위 없이 좋은 투자 방법입니다. 하지만, 투자자는 어떤 종목을 어떤 비율로 담을지 선택할 수 없으므로 자기 주도적 투자를 선호하는 투자자에겐 이 장점이 오히려 단점이 될 수 도 있습니다.
또한, 투자금이 적은 투자자에게는 적은 자본으로 여러 종목에 분산 투자할 수 있다는 장점이 있지만, 어느 정도 투자금이 모인 투자자에게는 ETF별로 책정된 수수료(MER)가 제법 크게 다가올 수 있습니다. 전 세계에서 가장 오래된 ETF인 XIU는 수수료가 0.18%로 저렴한 편에 속하지만, 10만 불을 투자했다면 매년 내야 할 수수료는 $180이 됩니다. 일반적으로 ETF의 수수료는 0.2~0.4%이므로 투자금이 많은 투자자에게는 이 수수료가 큰 부담으로 작용할 수 있습니다.
마지막으로 배당 ETF는 포트폴리오가 유동적으로 변하므로 배당금이 일정하지 않습니다. 물론 배당금이 큰 폭으로 증가하거나 감소하진 않지만, 개인적으로 예상 가능한 배당금을 받는 것을 선호하므로 ETF보다는 개별 종목에 투자하는 것을 좋아합니다.
고지 안내
"캐나다 배당 ETF 리스트 및 추천하지 않는 이유"는 2022년 5월 27일 작성된 글이며, 투자 전문가가 아닌 '큰일 할 남자'의 개인적인 의견을 바탕으로 작성되었습니다. 글을 발행하기 전 두 번, 세 번 확인하겠으나 글에 포함된 투자 정보가 사실과 다를 수 있으므로 그대로 활용하지 마시고 직접 한번 더 사실 확인을 하시길 바랍니다. 또한 본 글을 참고하여 투자한 뒤 발생하는 모든 책임은 투자자 본인에게 있음을 알려드립니다. 감사합니다.
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